XAW appartient à la société de fonds BlackRock et est considéré comme l’un des meilleurs FNB de croissance au Canada. Mais qu’est-ce qui le rend génial ? Dans cet article, je vais essayer de découvrir ce qu’est XAW et pourquoi vous devriez y investir. Commençons.
Avec XAW, vous recherchez une diversification de portefeuille mondial, un faible coût et la meilleure façon de détenir des actions américaines, internationales et des marchés émergents. XAW se négocie actuellement à 27,57 $ CAD par action. Il comporte des frais de gestion de 0,20 % et un RFG de 0,22 %. (Ratio des frais de gestion).
Chaque FNB canadien que vous achetez sera assorti de frais de gestion et de RFG. Moins les frais sont élevés, plus votre épargne est importante en fin d’année. Il s’agit de l’un des paramètres les plus importants pour tout ETF que vous choisissez, car les frais réduisent le rendement annuel que vous obtenez de l’ETF.
N’oubliez pas que les ETF sont un pool d’actions qui offrent de bons rendements sur le long terme. Les dividendes sont payés sur une base trimestrielle ou semestrielle selon le symbole et l’organisme de gestion du fonds.
BlackRock Canada
BlackRock est une société d’investissement destinée aux personnes de toutes les sphères de la vie. Ils s’engagent en faveur de la durabilité des investissements que vous réalisez en tant que clients et y parviennent grâce à une analyse méticuleuse du marché boursier.
Blackrock Canada, dans sa quête d’offrir à la fois valeur et croissance à ses investisseurs, a investi aujourd’hui dans des centaines de FNB.
L’un des plus importants de ces ETF est l’iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index ETF ou XAW. Cet ETF lancé le 10 février 2015 comporte des distributions semestrielles et des actifs actuellement évalués à 1,3 milliard de dollars canadiens en capitalisation boursière.
XAW Aperçu du fonds
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Actif net – 1 285 674 991 CAD
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Date de création – 10 février 2015
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Bourse – Bourse de Toronto (TSX)
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Classe d’actifs – Actions
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Indice de référence – MSCI ACWI hors Canada IMI
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Fournisseur d’indice – MSCI Inc.
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Fin d’exercice financier – 31 décembre 2020
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Fréquence de rééquilibrage – Trimestriel
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Unités en circulation – 46 700 000
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Nombre de titres – 6
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Nombre de titres sous-jacents – 6
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CUSIP – 46435D109
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Prix – 27,57
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Options disponibles – Non
Dans quoi XAW investit-il ?
Le portefeuille XAW reproduit la performance de l’indice MSCI ACWI ex Canada IMI.
Vous trouverez ci-dessous la liste des 10 principaux titres dans lesquels XAW investit :
Maintenant, vous pourriez vous demander : qu’est-ce qu’il y a de spécial ici ?
Laissez-moi vous expliquer, regardez la liste des 10 principaux titres, une chose que vous remarquerez immédiatement est que XAW investit dans un certain nombre d’ETF BlackRock pour générer les rendements dont il dispose.
Les ETF dans lesquels XAW investit sont : IVV, XEF, IEMG, IJH, IJR, ITOT et un petit pourcentage de liquidités pour d’autres investissements lorsque le marché est favorable.
Il suffit de regarder la diversification ici : IVV signifie les actions américaines du S&P 500, XEF est le fonds indiciel MSCI EAFE IMI, et vous avez ensuite les marchés émergents, Total US Markets, Small and Mid Cap S&P Index.
La majorité de votre argent est investie dans IVV (50 %), suivi par XEF et IEMG (Marchés émergents).
Mon point est assez clair ici, XAW est un ETF extrêmement bien diversifié qui investit votre argent dans plusieurs autres ETF sous BlackRock et c’est ce qui rend les rendements si bons.
En investissant 1 $ dans cette action, vous investissez ce dollar dans le S&P, les marchés développés et émergents. De quoi de plus ou de mieux avez-vous besoin, n’est-ce pas ?
Performances de XAW
Regardons les performances de XAW ici. La performance de l’ETF au fil des ans. La norme industrielle est de 3 m, 6 m, 1 an, 3 ans, 5 ans et max. Faisons ça.
Retours du calendrier depuis 2015 (année de création de XAW) :
Croissance XAW pour 10 000 $ investis depuis 2015 :
Comme tous les autres FNB du TSX, le FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) a connu des hauts et des bas. Les marchés boursiers sont volatils, tout comme les actions.
Cependant, XAW a enregistré une performance stable sur une période de performance de 3 à 5 ans.
Ses rendements annuels montrent qu’au cours de sa première année, il a obtenu un retour sur investissement de 5,39 % et que celui-ci est passé à 15,9 % au cours de sa deuxième année. Sa performance a chuté au cours de sa troisième année à -1,7%.
À la fin de l’exercice 2019, l’ETF a enregistré un rendement moyen de 19,37 %. Un investissement de 10 000 $ au départ vaudrait 16 000 $ aujourd’hui.
Encore une fois, n’oubliez pas l’art de la moyenne des coûts lorsque vous investissez dans des ETF. De cette façon, vous finirez par acheter plus d’actions lorsque le marché est en baisse et moins pendant les heures de pointe. Ce faisant, les rendements de vos investissements seront généralement plus élevés.
XAW Meilleurs et pires mois de performances
XAW a réalisé sa meilleure performance mensuelle en avril 2017, avec un retour sur investissement de 10,81 %.
Cela signifie qu’un investissement de 1 000 $ se serait transformé en 1 108 $ en un mois.
La pire performance mensuelle enregistrée a eu lieu en décembre 2018. Cette période a montré un retour sur investissement de -8,04%. Un investissement de 1 000 $ au cours de cette période serait tombé à 920 $.
En moyenne, l’ETF s’est plutôt bien comporté.
À quel point est-il risqué d’investir dans XAW ?
Tout d’abord, il n’existe aucun investissement en actions qui ne puisse vous promettre que de la croissance. S’il existe quelque chose de tel, c’est certainement une arnaque.
Comme pour tout autre investissement en actions, vous pouvez certainement perdre tout votre argent avec XAW. Investissez donc toujours avec un bon état d’esprit financier et sur le long terme pour minimiser les pertes.
Même si les chances de perdre le capital investi sont moindres avec la diversité que vous offre XAW, vous devez quand même être en sécurité. Il est préférable de déterminer la volatilité de n’importe quel fonds, car cela déterminerait le niveau de risque qui y est attaché. Plus un fonds est volatil, plus les rendements et le risque sont élevés.
XAW a une note de risque moyenne de la part de la société de fonds BlackRock. Cela signifie que les chances que vous perdiez de l’argent sont aussi élevées que les chances que vous en gagniez.
Vous risquez de perdre tout l’argent que vous investissez ou de gagner beaucoup d’argent en retour. Tout dépend de l’état du marché à ce moment-là.
Tarification et trading XAW
XAW a deux prix, comme tous les autres ETF du marché : le prix du marché et le prix de la valeur liquidative (VNI).
Le prix de la Valeur Nette d’Inventaire (VNI) est calculé à la fin de chaque journée de bourse. Il représente la valeur des investissements de l’ETF à la fin de la journée de bourse. Le prix VL est calculé pour présenter les informations financières sur l’ETF.
Le prix VL du XAW varie entre 22,80 $ et 26,60 $ à la fin de la négociation au 31 janvier 2019.
Le prix du marché est le taux auquel les ETF sont achetés et vendus sur le marché. Il a tendance à varier tout au long de la période commerciale.
Il peut être affecté par des facteurs tels que la demande, l’offre et les variations de valeur des investissements d’un ETF. Le prix du marché de cet ETF variait entre 22,87 $ et 26,67 $ à la fin des négociations au 31 janvier 2019. Le prix actuel est de 22,69 $.
Les cotations peuvent être des offres ou des demandes et elles sont facilement disponibles tout au long de la journée de négociation. Les offres représentent le prix le plus élevé qu’un acheteur est prêt à payer pour les parts de FNB vendues. Les demandes correspondent au prix le plus bas auquel vous êtes prêt à vendre vos parts de FNB.
Répartition de l’exposition XAW
Vous trouverez ci-dessous la répartition de l’exposition mondiale dans laquelle XAW investit chaque dollar :
Répartition sectorielle de l’exposition XAW :
Spread acheteur-vendeur XAW
La variance entre les deux prix – prix du marché et valeur liquidative – est connue sous le nom d’écart acheteur-vendeur.
Plus l’écart acheteur-vendeur est petit, plus l’ETF est liquide. Cela signifie que vous avez plus de chances d’obtenir votre prix demandé avec un petit écart acheteur-vendeur qu’avec un écart important.
Si vous souhaitez négocier des parts d’ETF, vous pouvez procéder de deux manières. Vous pouvez soit utiliser des ordres au marché, soit des ordres limités.
Un ordre au marché vous permettra d’acheter et de vendre des parts aux prix actuels du marché, tandis qu’un ordre limité vous permettra de fixer le prix spécifique que vous êtes prêt à payer ou à accepter pour les parts d’ETF.
Notez également que les ETF sont connus pour être plus volatils à la clôture et à l’ouverture de chaque jour de bourse. Il est conseillé de ne pas trader pendant ces périodes. Si vous êtes intéressé par le trading, envisagez d’utiliser des ordres limités plutôt que des ordres au marché.
À qui s’adresse XAW ?
Si vous êtes le type d’investisseur qui recherche une croissance du capital à long terme, envisage de conserver des investissements sur une longue période et cherche à investir dans un portefeuille ETF qui investit dans un portefeuille largement diversifié d’actions américaines, internationales et des marchés émergents.
Vous devrez être à l’aise avec le risque moyen qui y est associé, le FNB iShares Core MSCI All Country World ex Canada Index (XAW) est fait pour vous.
Et la fiscalité ?
Vous serez imposé sur les rendements réalisés à partir de cet ETF. Il est considéré comme une source de revenus et, à ce titre, est soumis à l’impôt sur le revenu.
Le montant de votre impôt dépend de la législation fiscale de votre lieu de résidence. Toutefois, l’impôt n’est pas déduit si le FNB est détenu dans un régime enregistré d’épargne-retraite (REER) ou un compte d’épargne libre d’impôt (CELI).
Gardez à l’esprit que si vous n’avez pas votre ETF dans un compte enregistré, vous serez imposé sur les distributions de l’ETF. Et ce, peu importe si l’argent est collecté en espèces ou réinvesti.
Autres choses importantes à savoir sur XAW
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Vous devrez peut-être payer des commissions de courtage sur chaque opération sur ETF. Chaque société de courtage facturera des commissions selon ses propres règles de négociation. Les entreprises peuvent également proposer des FNB sans commission tels que Wealthsimple Trade
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Vous engagerez des dépenses ETF. Ces dépenses ne sont pas payées directement, mais sont plutôt imputées sur vos déclarations. Cela signifie que vos rendements diminueront en fonction des dépenses que vous engagez. Ces dépenses sont les dépenses d’exploitation, les frais de négociation et les frais de gestion.
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Les frais de cet ETF sont évalués à 0,23% de sa valeur. Cela signifie que 2,30 $ sont payés pour chaque investissement de 1 000 $ effectué.
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XAW est exonéré du paiement des frais de suivi. Il s’agit de frais pour les services et conseils que votre société de bourse vous fournit.
XAW contre VGRO
Dans cette section, comparons rapidement les rendements du marché de XAW et de VGRO.
XAW et VGRO sont tous deux extrêmement populaires dans le monde des ETF. VGRO appartient à la maison Vanguard Fund.
Notez que j’ai sélectionné la période maximale pour comparer les rendements du marché, la raison étant simple : plus la période pendant laquelle vous pouvez observer les véritables rendements du marché de tout investissement, qu’il s’agisse d’actions ou d’ETF, est longue.
Dans la deuxième capture d’écran, vous pouvez voir les pourcentages de dividendes de XAW et de VGRO à 1,87 % et 1,76 %.
XAW contre VFV contre ZSP
ETF VFV, ZSP et S&P 500 US.
Alors que VFV appartient à la maison Vanguard Fund, ZSP provient de BMO. Ces deux ETF affichent certains des meilleurs rendements du marché. Alors comparons-les rapidement avec XAW et découvrons lequel est réellement le meilleur sur une période de temps plus longue.
Comme vous pouvez le constater, VFV est clairement un gagnant ici. Rien de plus à dire. Les rendements des actions du S&P 500 sont en tant que tels et sont souvent considérés comme la référence en matière de rendements en comparaison.
VFV et ZSP sont très similaires en termes de rendements boursiers et suivent tous deux les actions américaines du S&P 500.
XAW contre VCN
Alors que XAW vient de BlackRock, VCN vient de Vanguard.
Ces deux ETF sont d’excellents choix à long terme. Cependant, dans cette section, comparons rapidement les rendements du marché de XAW par rapport à ceux de VCN et voyons lequel brille le mieux.
J’ai considéré que le délai ici est de 5 ans, car plus le délai est long, mieux vous pouvez identifier la qualité de l’investissement. XAW est clairement le gagnant par rapport à VCN, avec des rendements globaux du marché de 47,48 %, contre 24 % pour VCN.
Paiement de dividendes XAW vs VCN
Selon les données et les rapports, VCN vous rapporte plus de dividendes que XAW. VCN verse 2,42 % tandis que XAW vous verse 1,81 % des dividendes.
Conclusion
Et voilà, c’était mon examen approfondi de XAW. J’espère que vous avez apprécié l’article et que vous avez trouvé quelque chose d’intéressant.
J’ai également comparé certains des meilleurs FNB canadiens du marché avec XAW.
Faites-moi part de vos réflexions et commentaires ci-dessous. Partagez également cet article si vous le trouvez utile. Merci d’avoir lu!
