VEQT est le portefeuille ETF entièrement actions de Vanguard. C’est l’un des les ETF les plus populaires au Canada, aimé des masses. Même si le FNB a commencé à être négocié à partir de janvier 2019, le fonds a déjà gagné en popularité et est aujourd’hui extrêmement populaire auprès des Canadiens.
Le portefeuille Vanguard All Equity ETF se négocie actuellement à 28,65 $ par part à la Bourse de Toronto ou TSE. Les frais de gestion du fonds sont de 0,22 % tandis que le ratio des frais de gestion est de 0,25 % (RFG). Si vous optez pour 100 % d’actions, je vendrais le VGRO et passerais à 100 % VEQT pour rendre votre portefeuille encore plus simple.
Ensuite, vous pourrez simplement ajouter un fonds obligataire plus tard si nécessaire et il sera très facile de calculer la part de votre portefeuille composée d’obligations par rapport aux actions. Pourquoi s’embêter à conserver le VGRO alors que de toute façon, sa vente ne vous coûtera que quelques dollars ?
Dans un autre registre, j’espère que vous avez déjà franchi les autres étapes des finances personnelles comme le désendettement, la constitution d’un bon fonds d’urgence, etc. Avoir cette base solide permettra d’être plus facilement en 100% actions en cas de récession.
Dans cet article, parlons de l’ETF VEQT et de ce qui le distingue vraiment du reste de la foule. Nous approfondirons également la croissance du marché, les dividendes le cas échéant, les caractéristiques des fonds, les comparaisons avec d’autres FNB canadiens, etc. Maintenant, commençons.
Qu’est-ce que le VEQT ?
VEQT est un ETF entièrement actions de Vanguard Fund House. Vanguard est la 4ème plus grande maison de fonds au monde. Comme mentionné précédemment, VEQT se négocie actuellement à la Bourse de Toronto (TSE) à 28,65 $ par part.
Vous trouverez ci-dessous le cours et la performance historiques du FNB depuis sa création :
Comme vous pouvez le voir, j’ai sélectionné la période maximale et il n’y a pas beaucoup de données que je puisse récupérer sur le VEQT. En effet, le fonds a été créé et n’a commencé à être négocié qu’à partir de 2019.
De plus, l’ETF investit principalement votre argent dans des actions avec un pourcentage de 99,2 %.
Aperçu du fonds VEQT
Examinons maintenant l’aperçu du fonds :
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Date de création : 29 janvier 2019
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Symbole boursier : VEQT (TSE)
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Bourse : Bourse de Toronto (TSE)
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52 semaines haut/bas – 20,55 $/29,79
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Calendrier des dividendes : Annuellement
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Distribution du revenu par part : 0,403751 $
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Admissibilité : REER, FERR, REEE, CELI, RPDB, REEI
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Référence : Composite interne
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Équipe de direction : Vanguard Equity Index Group
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Frais de gestion : 0,22%
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RFG : 0,25 %
Pourquoi investir dans VEQT ?
La principale raison pour laquelle VGRO et VEQT sont si populaires en termes de recommandations est qu’ils peuvent aider presque tous les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers sans exiger beaucoup d’attention ou de recherche.
Parce qu’ils sont faciles à comprendre, qu’ils n’ont qu’une seule décision (combien d’actions acheter) et qu’ils se rééquilibrent automatiquement, ils évitent efficacement de nombreux biais comportementaux qui empêchent les investisseurs d’obtenir le plein rendement du marché.
Voici les raisons pour lesquelles vous pourriez vouloir investir dans VEQT :
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VEQT cherche à atteindre son objectif d’investissement en investissant principalement dans des titres de participation (99,2%, près de 100% en actions).
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De plus, le FNB peut le faire directement ou indirectement en investissant dans un ou plusieurs fonds négociés en bourse gérés par le gestionnaire ou une société affiliée ou dans certains autres fonds d’investissement (fonds sous-jacents).
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En cherchant à atteindre ce qui précède, l’objectif d’investissement du fonds s’efforcera de maintenir une allocation d’actifs stratégique à long terme composée à 100 % de titres de capitaux propres. La composition de l’actif du portefeuille peut être reconstituée et rééquilibrée de temps à autre, à la discrétion de Vanguard.
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Les portefeuilles des fonds sous-jacents devraient être composés de fonds indiciels offrant une exposition à de vastes marchés boursiers.
Comment investir dans VEQT ?
Pour être franc, VEQT est un parcours beaucoup plus cahoteux que VGRO. Il peut varier de 0,8 % par jour à la hausse ou à la baisse n’importe quel jour, mais à long terme, je suis sûr qu’avec une allocation en actions à 100 %, VEQT donnera des rendements plus solides.
Je n’aime pas trop la volatilité, mais c’est de toute façon la norme. Donc, je ne peux pas beaucoup aider, à part ne pas entrer dans le FOMO.
Vous pouvez probablement acheter du VEQT dans un REER et du VGRO dans un CELI. En effet, le gouvernement accorde un remboursement d’impôt sur les REER et si l’argent que vous avez investi perd une grande partie de sa valeur, il est de toute façon imposable sur le retrait, ce qui représente moins d’impôts que vous devrez payer.
Alors qu’avec le reste des investissements, vous devez être plus conservateur puisque le risque n’est pas subventionné par le gouvernement. Si cela a du sens.
Performance du marché VEQT depuis sa création
Les investisseurs dans un portefeuille à décision unique ont en fait généré un rendement légèrement supérieur à celui des fonds individuels additionnés, car ils suppriment des points de décision, comme acheter trop ou pas assez d’un fonds sur la base de l’émotion ou d’un raisonnement erroné.
Les fonds tout-en-un se rééquilibrent automatiquement pour vous, offrant une discipline obligatoire susceptible d’améliorer vos retours sur investissement à long terme.
Tout d’abord, regardons la croissance de 10 000 $ investis dans le fonds VEQT depuis sa création :
Regardons ensuite la performance trimestrielle du fonds VEQT ETF :
Données du portefeuille VEQT
Jetons maintenant un coup d’œil aux données du portefeuille VEQT.
Répartition de l’actif :
Investissement en actions :
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Nombre de titres : 12 645
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Capitalisation boursière médiane : 107,9 milliards
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RAPPORT PRIX/BÉNÉFICES : 16,2 x
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RAPPORT PRIX/LIVRE : 1,6 x
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RENDEMENT DES CAPITAUX PROPRES : 11,5%
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TAUX DE CROISSANCE DES RÉSULTATS : 11,0%
Investissements en obligations :
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Nombre d’obligations —
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Rendement à l’échéance —
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Durée moyenne —
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Maturité moyenne —
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Coupon moyen —
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Réserves à court terme 0,1%
Comme mentionné précédemment, VEQT n’investit pas dans des obligations et uniquement dans le marché des actions ou des actions (99,2 %). C’est la raison pour laquelle vous ne disposez d’aucune donnée relative aux obligations pour le fonds.
Comment VEQT investit-il votre argent ?
Maintenant, c’est là que les choses commencent à devenir un peu intéressantes.
Nous avons déjà vu dans les sections précédentes que VEQT investira votre argent dans les fonds Vanguard sous-jacents. Dans cette section, examinons ces fonds sous-jacents et le pourcentage investi dans chacun de ces fonds.
Comment VEQT investit-il votre argent ?
Le fonds investit votre argent dans 4 fonds Vanguard :
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FNB Vanguard US Total Market Index : 41,10 %
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FNB indiciel toutes capitalisations Vanguard FTSE Canada : 30,50 %
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ETF Vanguard FTSE Developed All Cap hors Amérique du Nord : 20,60 %
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FNB indiciel toutes capitalisations Vanguard FTSE Emerging Markets : 7,80 %
Comme vous pouvez le voir ci-dessus, la première colonne est le nom du fonds Vanguard et la seconde est le pourcentage investi dans ce fonds.
Dis par exemple – vous avez investi 10 000$ CAD dans le VEQT, voici comment votre argent sera distribué en fonction de l’allocation :
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FNB Vanguard US Total Market Index : 4 110 $
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FNB indiciel toutes capitalisations FTSE Canada Vanguard : 3 050 $
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Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF : 2 060 $
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FNB indiciel toutes capitalisations Vanguard FTSE Emerging Markets : 780 $
Total : 10 000 $
Comme vous pouvez le constater, la majorité de votre argent est investie dans le FNB Vanguard US Total Market Index à 41,10 %.
Ensuite, il s’agit du FNB Indice toutes capitalisations FTSE Canada à 30,50 %. Ces deux éléments représentent près de 70 % et plus de l’endroit où votre argent est investi via VEQT.
Capitalisation boursière de VEQT
Comme vous le savez peut-être, chaque ETF répartit vos fonds dans des fonds à grande capitalisation, grande/moyenne, moyenne, moyenne/petite et petite capitalisation.
Données de capitalisation boursière VEQT et pourcentages :
Encore une fois, à partir du graphique ci-dessus, vous pouvez voir que la majorité de votre argent dans VEQT est investie dans les allocations de fonds Large Cap et Large/Medium, Medium.
Plus votre argent est investi dans les fonds Large ou Medium cap, plus les investissements sont stables.
N’oubliez pas que les investissements en actions sont toujours risqués. Cependant, en investissant dans des fonds à grande capitalisation, votre argent est bien plus sécurisé. La croissance des fonds d’actions est toujours meilleure que celle des obligations ou de tout autre type d’investissement en dette.
Répartition du marché VEQT
Examinons maintenant l’allocation de marché du fonds VEQT géographiquement.
Pays Région Fonds
États-Unis Amérique du Nord 41,1%
Canada Amérique du Nord 30,1%
Japon Pacifique 4,9%
Marchés émergents chinois 3,3 %
Royaume-Uni Europe 2,8%
Suisse Europe 1,9%
France Europe 1,8%
Allemagne Europe 1,8%
Australie Pacifique 1,4%
Marchés émergents de Taïwan 1,2 %
Exposition pondérée VEQT
Dans cette section, examinons l’exposition pondérée VEQT au niveau de l’industrie :
VEQT Principaux titres
Dans cette section, examinons les principales actions du fonds VEQT.
Comme vous pouvez le voir sur le graphique ci-dessus, la majorité des principaux titres des fonds VEQT sont des actions de premier ordre à grande capitalisation telles qu’Apple, Microsoft et Amazon.
N’oubliez pas que le fonds VEQT détient un total de 12 484 titres individuels.
Analyse des prix du VEQT
Vous trouverez ci-dessous l’analyse du prix du fonds VEQT pour la période des 18 derniers mois :
Dividendes VEQT
VEQT verse des dividendes chaque année. Le dividende pour 2020 était de 0,152900 $ par part détenue.
VEQT contre XEQT
Dans cette section, je comparerai les rendements du marché de VEQT et XEQT et comparerai le pourcentage de gain entre les deux sur la période maximale.
Comme vous pouvez le voir sur le graphique ci-dessus, pour la période maximale sélectionnée, les rendements du VEQT et du XEQT sont presque similaires en termes de rendements du marché.
VEQT contre XGRO
Comparons maintenant les rendements du marché de VEQT par rapport à XGRO pour la période maximale.
Encore une fois, comme vous pouvez le voir sur le graphique ci-dessus, pour la période maximale sélectionnée, les rendements du marché de VEQT et de XGRO sont presque similaires.
VEQT contre VCN
Comparons rapidement les rendements du marché de VEQT par rapport à VCN pour la période maximale :
Comme vous pouvez clairement le constater sur le graphique ci-dessus, les rendements VEQT sont meilleurs que ceux de VCN pour la période maximale.
VEQT contre QQQ
Comparons rapidement les rendements du marché de VEQT par rapport à QQQ pour la période maximale.
Comme vous pouvez le constater, les rendements du marché de QQQ sont meilleurs que ceux de VEQT sur la période maximale.
VEQT contre VGRO
Pourquoi VGRO ?
Tout d’abord, VGRO vous permet d’être bien diversifié sur le marché mondial, notamment aux États-Unis et au Canada. Comprend également les obligations, donc à l’approche de la retraite, vos pertes ne seront pas aussi graves si nous sommes en récession pendant cette période.
Pourquoi VEQT ?
VEQT, comme vous l’avez déjà vu, est bien diversifié à l’échelle mondiale mais sans obligations.
C’est 100 % d’équité, ce qui est préférable pour les jeunes qui ont un horizon à long terme et qui ne sont pas près de la retraite et n’ont pas besoin d’argent même en cas de récession.
L’intérêt des ETF est de se diversifier et de réduire les pertes en cas de faillite d’une entreprise individuelle.
Par exemple, GE était considéré comme un titre sûr, mais vous avez vu ce qui s’est passé, n’est-ce pas ?
Pourquoi pas MSFT/Apple ou d’autres actions individuelles ?
Personnellement, je suis chez Apple, mais uniquement parce que je peux mentalement gérer une baisse de 50 à 100 % en cas de récession ou s’il y a un procès soudain contre Apple.
Si vous êtes plus jeune, il est en fait préférable de choisir des actions de croissance sûres, car vous pouvez gérer le risque.
Si vous avez un horizon de 20 à 30 ans. Je suggérerais d’acheter 30 % d’ETF et 70 % d’actions de croissance comme MSFT, AAPL, etc. Après 5 à 10 ans, retirez les actions individuelles et mettez le tout dans les ETF.
Conclusion
VEQT est un excellent fonds entièrement en actions de Vanguard.
Même s’il est relativement nouveau sur le marché et n’a pas beaucoup d’historique, le fonds affiche d’excellents résultats.
L’ETF est bien diversifié, la majorité du montant étant investi aux États-Unis et au Canada dans des fonds à grande capitalisation.
VGRO et VEQT sont des exemples représentatifs d’investissement indiciel passif. Ils suivent des indices solides, sont diversifiés à l’échelle mondiale, ont des frais peu élevés et sont gérés passivement. Ils ont également l’avantage supplémentaire d’avoir tout cela dans un seul package simple qui se rééquilibre automatiquement, plutôt que d’avoir plusieurs ETF pour atteindre le même objectif.
Quant à la sélection de titres, vous seriez déjà riche si vous pouviez me dire avec certitude quelles entreprises seront la prochaine Amazon. Vous avez bien plus de chances de réussir si vous adoptez une approche passive au cours des prochaines décennies.
Mon avis sur cet ETF VEQT est très positif. Le fonds provient de Vanguard et il est très sûr d’investir à long terme.
Merci d’avoir lu et faites-moi part de vos réflexions et commentaires ci-dessous.
