Cherchez-vous à acheter les meilleurs FNB BMO? Si oui, vous êtes au bon endroit. Il existe de nombreux FNB performants et de qualité de BMO et cet article est consacré à cela. Alors restez à l’écoute.
La Banque de Montréal, également connue sous le nom de BMO, est présente dans le secteur financier depuis plus de 200 ans. Il s’agit de la huitième plus grande banque en termes d’actifs en Amérique du Nord. Il s’agit d’un géant financier dont les actifs valent plus de 852 milliards de dollars.
Les services de BMO comprennent les services bancaires personnels et commerciaux, la gestion de patrimoine et les services bancaires d’investissement. De plus, BMO compte plus de 12 millions de clients desservis par l’intermédiaire de 3 groupes opérationnels : BMO Marchés des capitaux, BMO Gestion de patrimoine et Services bancaires personnels et commerciaux. L’année précédente a été bonne pour les investisseurs des FNB BMO.
La Banque compte actuellement plus de 24 ETF et a reçu les données de fonds les mieux notées à la fin de l’année 2019 ; un témoignage de la compétence et de l’expérience de la Banque en matière de banque d’investissement.
J’ai dressé une liste des cinq FNB (+2 FNB bonis) les plus performants depuis leur création si vous souhaitez investir dans l’un des FNB de BMO. Je pense que ces cinq sont les meilleurs à choisir si vous recherchez une valeur sûre.
Aperçu rapide des 5 meilleurs FNB de BMO
1. FINB BMO MSCI États-Unis de haute qualité (ZUQ)
2. Indice BMO MSCI tous pays de haute qualité mondiale (ZGQ)
3. FINB BMO infrastructures mondiales (ZGI)
4. FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité (ZLB)
5. FINB BMO MSCI Europe de haute qualité couvert en dollars canadiens (ZEQ)
1. FINB BMO MSCI États-Unis de haute qualité (ZUQ)
La stratégie du portefeuille consiste ici à reproduire au mieux la performance de l’indice MSCI USA High-Quality. Les fonds sont principalement investis sur les marchés d’actions, mais des investissements en titres sont également attendus. Ceci est fait pour imiter au mieux la performance de l’indice.
Depuis sa création au 5 novembre 2014, la performance du fonds est remarquable avec 16,79%. Sa performance pour ses 1, 3 et 5 ans est respectivement de 31,53%, 17,46%, 16,40%.
Tarif : ZUQ offres en dollars canadiens (CAD) et est actuellement au prix de 42,68 $. Au 31 janvier 2020, le ratio cours/bénéfice était de 27,7 $ et le ratio cours/valeur comptable de 4,9 $. Le fonds a une valeur liquidative de 328,06 millions de dollars et 125 titres.
Investissements : Le fonds investit dans plusieurs secteurs. Son investissement sectoriel le plus important concerne les technologies de l’information. L’investissement dans ce secteur représente environ 46% des investissements du fonds. Les pourcentages restants vont aux soins de santé, aux biens de consommation de base, aux biens de consommation discrétionnaire, aux produits industriels, etc.
2. Indice BMO MSCI tous pays de haute qualité mondiale (ZGQ)
La stratégie du portefeuille consiste ici à reproduire au mieux la performance de l’indice MSCI All Country World High-Quality.
Le fonds investit davantage sur le marché boursier mondial, tout en recherchant des rendements élevés des actions, un faible levier financier et une croissance stable des bénéfices d’une année sur l’autre. Le fonds investit parfois également dans des titres.
Depuis sa création le 5 novembre 2014, la performance du fonds a été remarquable avec 14,14%.
Sa performance pour ses 1, 3 et 5 ans est respectivement de 28,2%, 15,65% et 14,02%.
Tarification : Le fonds est négocié en dollars canadiens (CAD) et son prix est actuellement de 37,40 $.
Au 31 janvier 2020, ZGQ avait un ratio cours/bénéfice de 27,7 $ et un ratio cours/valeur comptable de 4,8 $. Ce fonds a une valeur liquidative de 83,95 millions de dollars et 329 titres.
Investissements : Les investissements secteur par secteur sont répartis comme suit : 36,22 % aux technologies de l’information, 18,26 % aux soins de santé, 11,01 % aux produits industriels, 10,60 % aux services de communication, 9,45 % à la consommation discrétionnaire, etc.
La majorité de ces investissements sont géographiquement répartis aux États-Unis. Cela représente environ 73 % des investissements du fonds. Le pourcentage restant va à d’autres pays, notamment au Royaume-Uni, en Suisse, en France, en Chine, etc.
3. FINB BMO infrastructures mondiales (ZGI)
Le Indice BMO des infrastructures mondiales L’ETF a été conçu pour imiter la performance de l’indice Dow Jones Brookfield Global Infrastructure North America Listed (indice), déduction faite des frais. Il investit et détient les titres constitutifs de l’indice proportionnellement à leur présence dans l’indice.
La performance du fonds est également tout à fait remarquable. Depuis sa création le 20 janvier 2010, elle se porte relativement bien.
Ses performances de 1ère, 3ème et 5ème années sont respectivement de 25,41%, 8,64%, 7,61%. Sa performance globale depuis sa création est de 13,61%.
Tarif : ZGI L’ETF est actuellement au prix de 42,84 $ CA. À la clôture du 31 janvier 2020, il affichait un ratio cours/bénéfice de 30 $ et un ratio cours/valeur comptable de 2,9 $. Les actifs du fonds sont évalués à 272,46 millions de dollars et il lui reste 45 titres.
Placements : Le principal secteur d’investissement de ce fonds est le secteur des pipelines. Il représente environ 35 % de ses investissements.
Les 65 % restants sont répartis entre divers autres secteurs, les boissons occupant la plus grande part de ce groupe, soit 22 %. Les produits pharmaceutiques représentent le montant le plus faible des investissements, soit 0,07 %.
4. FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité (ZLB)
Le FNB BMO d’actions canadiennes à faible volatilité est conçu pour offrir une exposition aux sections d’actions canadiennes à faible pondération bêta. La réactivité du titre aux changements du marché est mesurée par le bêta.
Il utilise une méthodologie basée sur des règles pour créer des actions moins sensibles aux changements du marché. Cela se fait à partir d’actions canadiennes à grande capitalisation. Il est rééquilibré en juin et reconstitué en décembre.
Aussi, le fonds a une cote de performance de 13,41 % depuis sa création le 20 octobre 2011. Il a une cote de performance correspondant à 21,83 %, 9,58 % et 8,84 % pour la 1ère, la 3ème et la 5ème année respectivement.
Tarification : Le fonds est actuellement évalué à 35,15 $. Il a un ratio cours/bénéfice de 22,4 $ et un ratio cours/valeur comptable de 2,6 $. Les actifs du FNB sont évalués à 2 545,69 $ et 46 titres.
Investissements : si vous décidez d’investir dans ce fonds, sachez que votre argent sera très probablement placé dans des services financiers.
Le secteur financier représente 23,29% des investissements du fonds. Services publics, biens de consommation de base, services de communication, et l’immobilier sont les prochains secteurs les plus susceptibles dans lesquels les fonds investiront.
Le secteur de l’Energie représente 1,54% de l’investissement du fonds. Il s’agit du montant d’investissement le plus faible.
5. FINB BMO MSCI Europe de haute qualité couvert en dollars canadiens (ZEQ)
La stratégie de portefeuille ici consiste à imiter au mieux les dépenses nettes du MSCI Europe Quality 100% Hedged to CAD Index ETF. Vos investissements se feront sur le marché des actions européennes pendant que le gestionnaire examine le marché selon des critères spécifiés. L’exposition aux devises étrangères est reconvertie en dollars canadiens.
Depuis sa création le 10 février 2014, la performance du fonds a été remarquable avec 10,62%. Sa performance pour les 1, 3 et 5 ans est respectivement de 32,88 %, 12,60 %, 10,62 %.
Tarif : ZÉQ Les actions d’ETF sont actuellement évaluées à 23,33 $. 29,2 $ est le ratio cours/bénéfice et 4,5 $ est le ratio cours/valeur comptable. Ses actifs sont évalués à 252,67 millions de dollars canadiens et le nombre de titres est de 125.
Investissements : l’accent est mis ici sur les secteurs de la santé, des produits industriels, de la consommation de base et de la consommation discrétionnaire. Les investissements représentent environ 81% des investissements du fonds. Le Royaume-Uni et la Suisse se sont réunis pour recevoir la majeure partie de cette allocation.
6. FNB BMO d’actions internationales à faible volatilité couvert en dollars canadiens (ZLD)
L’ETF le moins performant de cette liste, mais cela ne le rend pas moins impressionnant.
Sachez que ZLD est conçu pour créer plus de visibilité à des portefeuilles d’actions internationales à faible bêta pondéré dans des pays hors Amérique du Nord. Seuls les pays développés sont utilisés pour cette version. La devise étrangère est couverte par rapport au CAD.
Notez également que les frais de gestion sont réduits de ceux accumulés dans les fonds primaires.
Sa performance depuis sa création le 2 octobre 2016 est de 10,15%. Sa performance pour la 1ère année est de 16,88%, et la 3ème année est de 9,98%.
Tarif : Tarif : L’ETF ZLD est actuellement valorisé à 24,44 $. 26 $ est le ratio cours/bénéfice et 3 $ est le ratio cours/valeur comptable. Ses actifs sont évalués à 93,87 millions de dollars canadiens et ses titres numéro 1.
Investissements : L’accent est mis principalement sur les secteurs de l’industrie, de l’immobilier, des services publics, de la consommation de base, des services de communication et des soins de santé. Ceux-ci représentent environ 81% des investissements du fonds. Le Japon, la France et l’Allemagne réunis reçoivent la majeure partie de cette allocation.
ZSP contre. VFV contre. XUU contre. XUS
Parlons d’abord de l’ETF VFV :
Voici le lien vers VFV de Vanguard:
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Il a la note Morningstar de 5/5
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Les frais de RFG ne représentent que 0,08 %
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Possède un portefeuille global d’actifs nets de plus de 2,5 milliards de dollars
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Si vous ne le savez pas – VFV est la version canadienne de VOO (VANGUARD IX FUN/S&P 500 ETF SHS)
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VFV a un rendement annuel de 18,56 % (cumulatif au fil des années depuis sa création)
Passons maintenant à ZSP de BMO FNB :
ZSP de BMO
ZSP est l’un des FNB les plus populaires et les plus négociés de la famille BMO.
Faits en bref sur ZSP :
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ZSP a une note Morningstar de 4/5
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Le RFG ou ratio des frais de gestion est ZSP est à nouveau faible à 0,09 %
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Voici l’un des éléments décisifs : ZSP a une valeur de portefeuille d’actifs nets supérieure à 8 milliards de dollars.
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ZSP détient en fait directement les actions sous-jacentes
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Rendement total annuel total des ZSP (depuis la création) = 19,26 % (Morningstar)
En comparaison avec le prix des actions individuelles, le prix du VFV est d’environ 70 $ canadiens, tandis que le prix du ZSP est d’environ 43 $ par action.
Alors, en réalité, diriez-vous que le ZSP de BMO est plus sûr à long terme ? Encore une fois, par long terme, j’entends une période comprise entre 5 et 10 ans au moins en raison de son volume élevé, de sa liquidité et de son actif net plus de deux fois supérieur à celui du VFV de Vanguard ?
En fait, VFV et ZSP sont essentiellement les mêmes en termes d’ETF indiciels qui suivent le marché américain du S&P 500. Cependant, il existe quelques différences clés et puisque nous parlons ici des meilleurs FNB BMO, dans cet article, nous pensons également aborder ce point, afin qu’il soit utile à tous.
Si vous me le demandez, je préférerai ZSP au VFV n’importe quel jour.
ZSP contre XUS contre XUU
Lorsque nous parlons de comparer ZSP à XUS ou XUU de Blackrock, les rendements sur une période de 3 mois, 6 mois, 1 an, 5 ans ou une période maximale sont les mêmes. Surtout avec le ZSP Vs. XUS. Ces deux actions suivent l’indice américain S&P 500. Cependant, si vous regardez les petits caractères, vous remarquerez que le ZSP gagne ici aussi. Juste d’une fraction, mais il gagne quand même.
De plus, ZSP se négocie aujourd’hui à environ 43 $, tandis que XUS se négocie à 49 $ par action.
Une autre différence clé entre ZSP et XUS réside dans le volume quotidien moyen des actions négociées sur le marché TSX. Les chiffres de négociation sur le marché de ZSP un jour donné sont presque deux fois supérieurs à ceux de XUS.
Lorsque nous parlons de XUU qui suit le marché boursier total des États-Unis, les rendements sont légèrement inférieurs à ceux de ZSP ou de XUS, alors que vous avez l’avantage d’une baisse des prix inférieure à celle des deux autres. Surtout pendant les baisses du marché, le XUU a tendance à être plus performant que le ZSP ou le XUS.
Cependant, sa croissance est également inférieure à celle de ZSP ou de XUS. C’est donc à vous de choisir lesquels choisir en fonction de votre intérêt.
XUU se négocie actuellement à près de 23 $ par action.
Conclusion
Voilà, c’était la liste des 5 meilleurs FNB de la Banque de Montréal (BMO). Le choix final vous appartient, optez pour ceux que vous aimez vraiment et investissez-y sur le long terme pour une meilleure croissance et de meilleurs résultats.
Les cinq ETF mentionnés ici sont bons en termes de croissance et d’historique de dividendes. N’oubliez pas non plus les marchés américains et internationaux lorsque vous choisissez l’ETF de votre choix. Tenez compte de la croissance des ETF au cours des cinq dernières années au moins, de la démographie et des secteurs avant d’investir.
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Merci d’avoir lu et passez une journée fantastique ! Et maintenant, au revoir.
