Le marché boursier a connu une pléthore de différents types d’options d’investissement au fil du temps.
Cependant, l’un des problèmes que vous pourriez rencontrer lorsque vous investissez dans des actions est que le marché boursier peut voir une augmentation de la volatilité à des moments spécifiques, ce qui peut provoquer des baisses massives dans votre portefeuille si vous n’avez pas assez pour vous retirer de vos investissements. Avec un manque de variété disponible pour les investisseurs et les ménages individuels, il est important de réaliser que certains problèmes uniques peuvent survenir lors de l’investissement dans des actions.
Cependant, si vous décidez d’investir dans les FNB, il est possible d’éviter complètement ces problèmes. En tant que tels, les investisseurs canadiens doivent prendre le temps et faire des recherches pour prendre une décision éduquée concernant leurs investissements boursiers.
Le marché financier canadien est unique dans le sens où il n’a pas autant d’investissements traditionnels disponibles pour être achetés au quotidien par des investisseurs et des ménages individuels. Cela signifie généralement que pour que les investisseurs participent au marché boursier, ils doivent acheter des actions ou Fonds négociés en échange (ETF).
Comme il existe des options limitées pour les investisseurs canadiens concernant les actions, cet article mettra en évidence les 7 meilleurs ETF S&P 500 (fonds négociés en bourse) au Canada pour 2022.
Qu’est-ce que l’index S&P 500?
L’indice S&P 500 est un indice boursier américain largement utilisé qui suit les performances totales du marché des 500 plus grandes sociétés américaines classées par les revenus et les bénéfices.
Le S&P 500 est une jauge de la santé globale des investisseurs canadiens car il leur donne une indication de la façon dont un petit nombre de stocks sur le marché se font contre leurs homologues américains dans un sens global et comment ils se produiront au fil du temps.
Par exemple, chaque fois que l’indice S&P 500 augmente, cela signifie que ces 500 sociétés ont une bonne croissance et renverront des dividendes à leurs actionnaires. Tant que ces entreprises continuent de croître, elles gagneront de l’argent et feront payer des dividendes au fil du temps alors qu’elles continueront également de réaliser des bénéfices.
Cependant, il existe une note essentielle que les investisseurs doivent connaître avant d’investir dans l’indice S&P 500.
Comme ce sont les plus grandes sociétés américaines de revenus et de bénéfices, il est extrêmement probable que si vous investissez dans l’indice S&P 500 en dehors d’un ETF comme le S&P 500 ETF ci-dessous, vous ne recevrez pas de diversification ou d’allocation d’actifs ciblée similaire à ce que vous croyez que vous obtiendrez en investissant dans un fonds mutuel ou un autre type de véhicule d’investissement au Canada.
Par conséquent, assurez-vous que vous êtes conscient du risque dans votre investissement et que vous êtes prêt à accepter le fait que l’indice S&P 500 n’est pas géré ou suivi en aucune façon par un tiers.
Meilleurs ETF canadiens S&P 500 à acheter en 2022
1. Vanguard Canada S&P 500 Index ETF
Vanguard Canada S&P 500 Index ETF (Ticker: VOO) est le plus grand ETF en termes d’actifs. L’AUM a une capitalisation boursière de 247 milliards de dollars avec un rendement de distribution de 1,45%.
Les investisseurs peuvent acheter ce FNB sur le TSX sous VOO à des frais de négociation maigres de 0,05 $ par transaction avec une propriété à 100% de l’indice sous-jacent et un potentiel de croissance du capital à long terme.
VOO ETF possède un rendement annualisé moyen de 11,28% depuis la création en 2010 et a un ratio de dépenses de 0,03%. En faire un choix populaire pour les investisseurs qui souhaitent construire un portefeuille de base de stocks qui sont pondérés en fonction de leur taille dans l’indice et ont l’intention de conserver leurs actions pendant de longues périodes, ETF suit l’indice S&P 500.
2. Vanguard S&P 500 Index ETF (CAD-Honded)
Vanguard S&P 500 Index ETF (CAD HEDGED) (Ticker: VSP) est une variante de VOO qui cache la monnaie de ses rendements. Cette technique de couverture garantit que les rendements seront effectués en dollars canadiens au lieu de dollars américains ou de toute autre devise.
Si vous pensez que le dollar américain est sur le point de se renforcer par rapport à votre devise, vous pouvez utiliser ce FNB pour couvrir ces gains potentiels et profiter de la valeur plus élevée de votre dollar canadien. Cet ETF a un AUM de 1,98 milliard de dollars et se négocie sur le Exchange de stocks de Toronto (TSX) Sous le ticker vsp.
VSP peut charger des frais légèrement plus élevés que le VOO ETF en raison du rapport de dépense de 0,09% contre 0,03%.
Cependant, si vous choisissez cette variante spécifique de VOO ETF dans le cadre de votre portefeuille, assurez-vous que vous comprenez pleinement toutes ses caractéristiques et faites attention à la façon dont cela pourrait affecter vos performances si certains développements se produisent hors de votre contrôle. Par exemple, si le dollar américain se renforce par rapport à la CAD et à ce FNB en souffre, par conséquent, ses rendements seront plus bas que prévu.
3. Vanguard FTSE Canada All Cap Index (VCN)
Vanguard FTSE Canada All Cap Index (VCN) est l’un des deux plus grands ETF au Canada. Il suit l’indice FTSE Canada All CAP, qui mesure les performances des actions canadiennes grandes et moyennes en fonction de la capitalisation boursière. Le fonds est environ deux fois plus grand que son concurrent le plus proche en termes d’AUM.
VCN est un choix populaire parmi les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles avec une grande variété de stocks. Le ratio de dépenses de ce FNB s’élève à 0,06% et les frais de commission de 20% s’appliquent à tous les échanges.
Bien que ce FNB soit trop important pour les investisseurs qui recherchent une tenue de base dans leur portefeuille, il offre une certaine diversification. L’indice qu’il suit comprend des entreprises de divers secteurs tels que les soins de santé, les biens de consommation, la technologie et les services financiers.
Vanguard FTSE Canada All Cap Index a été lancé sur le TSX sous le Ticker VCN en 2013 et a eu un AUM de 4 milliards de dollars. VCN et VOO ont été fondés en complément les uns aux autres en raison de leurs antécédents similaires dans le passé.
En tant qu’investisseur à long terme, vous voudrez peut-être une tenue de base dans leur portefeuille représenté par VOO et VCN afin qu’ils puissent être préparés à des marchés d’ours ou à des rendements négatifs. L’indice FTSE Canada All Cap a montré des performances stables au fil des ans, Et vous pouvez voir que cet ETF ajoute de la valeur à l’index. Si les conditions du marché sont volatiles, elles peuvent se compenser mutuellement dans les ralentissements du marché tout en fournissant des bénéfices pendant les reprises.
4. BMO S&P 500 Index ETF
Le BMO S&P 500 Index ETF est destiné à se rapprocher étroitement des coûts nets et des performances de l’indice S&P 500. L’ETF détient et investit directement dans les actions américaines qui composent l’indice S&P 500 dans la même proportion que l’indice.
Certains des actions américaines les plus importantes et les plus liquides sont parmi les avoirs de ces ETF. La couverture des devises donne aux investisseurs une exposition à un portefeuille de sociétés américaines largement diversifié tout en leur permettant de profiter de l’appréciation dans leur devise locale.
Le BMO S&P 500 Index ETF (Ticker: ZSP) a été lancé en 2012 et avait un AUM de 9,1 milliards de dollars. C’est un choix attrayant pour les investisseurs qui souhaitent acheter des ETF VOO ou VSP, mais recherchent une alternative qui facture des frais plus bas.
Le ratio annuel des dépenses de BMO s’élève à 0,09%, et la commission gratuite s’applique à toutes les transactions effectuées supérieures à 80 ETF de votre portefeuille.
5. Ishares S & P / TSX 60 Index ETF (XSB)
L’Ishares S & P / TSX 60 Index ETF (XSB) vise à suivre les rendements de l’indice S&P / TSX 60, qui suit les plus grandes sociétés publiques au Canada qui ont des capitalisations boursières de 2 milliards de dollars ou plus. Le fonds a été lancé en 2013 et a un AUM de 4,1 milliards de dollars, ce qui est plus que l’AUM total de ses concurrents les plus proches.
L’objectif de l’ETF à cachette de devise est de refléter les performances de l’indice S&P 500 couvert à l’indice du dollar canadien aussi étroitement que possible après les dépenses. Ce type d’ETF imite les performances de l’indice S&P 500 se cachaient à l’indice du dollar canadien pour fournir aux investisseurs une croissance du capital à long terme.
Comme VSP, XSP est un ETF à risque moyen. Mais en raison de ses coûts de gestion réduits et de Mer, VSP serait un ETF préférable pour les Canadiens à la recherche d’une exposition couverte par la CAD aux actions américaines. XSP est toujours un ETF bon marché, mais VSP est une meilleure option pour prendre en compte en raison de ses frais de gestion supérieurs.
6. Horizons S & P / TSX 60 ETF Index de poids égal (HXT)
Horizons S&P / TSX 60 ETF Equal Works Index (HXT) a été lancé en 2010, et il a un AUM de 2,9 milliards de dollars. Il a un ratio de dépenses de 0,05% et des frais de gestion de 0,03%, ce qui est presque le même que VOO, VSP et ZSP.
Ce fonds suit la variation des prix de l’indice S&P / TSX 60, qui se compose des sociétés les plus éminentes du Canada par capitalisation boursière. Pour suivre cet indice, ce fonds utilise des ETF égaux qui sont pondérés en fonction de leur capitalisation boursière par opposition à des parties égales.
HXT construit son portefeuille à l’aide de dérivés, tels que des swaps. Il fait des investissements dans la croissance des entreprises à grande capitalisation et la valeur des actions. Dans le but de suivre les performances de l’indice S & P / TSX 60 (rendement total), il achète des actions d’entreprises ayant des opérations dans une variété d’industries directement et par le biais de dérivés.
7. Vanguard Canada S&P 500 Index ETF (VFV)
Vanguard Canada S&P 500 Index ETF (VFV) investit principalement dans des actions canadiennes à grande capitalisation et est conçue pour suivre les performances de l’indice. Vanguard Canada S&P 500 Index ETF (VFV) peut être utilisé comme investissement à long terme ou comme refuge à court terme pour votre portefeuille. Il offre des frais faibles, des fonds négociés en bourse, une flexibilité et des liquidités avec les réunions des investisseurs qui se produisent deux fois par an.
Le fonds a été créé le 02 novembre 2012 par Vanguard Group Inc. En tant que ETF basé sur le Canada, qui est également basé sur l’indice S&P 500. Les frais de gestion pour Vanguard Canada S&P 500 Index ETF (VFV) sont de 0,05%.
Comment investir dans les FNB S&P 500 au Canada?
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Choisissez entre les FNB et les fonds communs de placement: Les FNB sont des fonds gérés qui suivent les performances de l’indice, telles que l’indice boursier S&P 500. Généralement, les FNB sont plus faciles à acheter car vous pouvez acheter des actions et les échanger sur le marché boursier. D’un autre côté, les fonds communs de placement ont tendance à impliquer davantage de gestion et peuvent offrir un niveau de transparence plus élevé concernant vos avoirs et la façon dont vos investissements fonctionnent. Avec les fonds communs de placement, vous n’avez pas accès direct pour les échanger sur un échange comme avec des ETF.
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Ouvrez un compte de trading: vous pouvez ouvrir un compte de courtage et y déposer des fonds. Vous pouvez choisir entre un compte de trading en ligne qui vous oblige à effectuer le trading réel ou une succursale de concessionnaires en personne où votre courtier vous aidera à déterminer quel fonds ou les ETF acheter avec votre capital. Vous pouvez également choisir entre les commissions de transaction, qui sont facturées chaque fois que vous achetez ou vendez des actions / ETF et des frais annuels.
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Décidez du nombre de fonds que vous souhaitez: Si vous souhaitez simplement investir dans un indice, il serait facile d’acheter un ETF. Sinon, vous pouvez acheter une combinaison de fonds avec votre compte. Si vous voulez commencer tout de suite, il pourrait être sage de rester avec un ETF et de l’acheter. Si vous prévoyez, cependant, en investissant pendant un certain temps ou si vous souhaitez simplement la flexibilité pour ajuster vos prix unitaires, je suggère d’acheter trois fonds communs de placement différents qui suivent les indices.
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Choisissez un fournisseur d’index: De nombreux fournisseurs d’index différents au Canada offrent différents indices en fonction du niveau de prix de leur capitalisation boursière et du niveau de qualité / liquidité de leurs actions régulièrement.
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Acheter le FNB ou le fonds commun de placement: Vous pouvez acheter vos actions pendant les heures de négociation régulières de la bourse. Une fois que vous avez acheté votre ETF ou votre fonds commun de placement, vous voulez garder un œil sur la façon dont ils vont et les ajuster en conséquence. Si vous ne décidez pas de les ajuster, ils devraient augmenter automatiquement la valeur car ils suivent l’index S&P 500.
Derniers mots
Il n’y a pas de premier plan sur le marché canadien des FNB, mais il existe de grandes options qui ont toujours surpassé l’indice de référence au cours des dernières années. Les actions énumérées ci-dessus ont de solides records de voies qui se sont révélées des véhicules d’investissement fiables et résilients au fil du temps en générant des rendements élevés année après année et une faible volatilité au cours de la dernière décennie, ce qui les rend adaptées aux investisseurs à long terme.
Avec de nombreuses options disponibles pour les investisseurs, il est essentiel pour les Canadiens de considérer attentivement ces différentes options et de s’assurer qu’ils font leurs recherches pour prendre de bonnes décisions concernant leurs choix d’investissement.
Merci d’avoir lu! Veuillez me faire part de vos pensées et commentaires ci-dessous.
